金融理財(cái)師面臨20萬(wàn)人缺口
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第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)
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樂(lè)琰
- 更新日期
2007-06-01
專家估計(jì)，國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，金融理財(cái)師（CFP）行業(yè)有20萬(wàn)人的缺口
隨著中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的迅猛發(fā)展，理財(cái)培訓(xùn)和資格認(rèn)證也風(fēng)生水起。專家估計(jì)，國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，金融理財(cái)師（CFP-Certified Financial Planner）行業(yè)有20萬(wàn)人的缺口。
據(jù)悉，國(guó)際金融理財(cái)師，是國(guó)際金融理財(cái)領(lǐng)域中最權(quán)威的職業(yè)資格認(rèn)證之一，金融理財(cái)師是為客戶打理“錢袋子”，即為客戶提供家庭綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢。在取得CFP前，必須取得AFP（Associate Financial Planner金融理財(cái)師）持證資格。國(guó)際組織在批準(zhǔn)中國(guó)實(shí)行兩級(jí)認(rèn)證體系時(shí)，明確指出AFP和CFP持照人數(shù)之間應(yīng)當(dāng)保持一定差距，在實(shí)行多級(jí)認(rèn)證制度的國(guó)家，AFP和CFP持照人數(shù)比約為10：1.
據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬(wàn)元人民幣以上，而如果拿到CFP證書(shū)，薪資還會(huì)大幅上漲。隨著市場(chǎng)的開(kāi)放，銀行對(duì)于CFP的需求還會(huì)大大增加。
有資料顯示，自2004年11月在中國(guó)啟動(dòng)相關(guān)培訓(xùn)以來(lái)，四大國(guó)有銀行和股份制商業(yè)銀行紛紛選拔人才，參加培訓(xùn)和考試。截至2006年10月，國(guó)內(nèi)共有近萬(wàn)名學(xué)員接受了培訓(xùn)。學(xué)院遍及全國(guó)30個(gè)省市，來(lái)自24家中外資銀行的總行以及分行，14家保險(xiǎn)公司和分公司，12家基金公司以及證券公司。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，目前國(guó)內(nèi)參加CFP和AFP考試認(rèn)證的人數(shù)正逐年增加，2005年，AFP報(bào)名人數(shù)1820人，2006年達(dá)到6197人，今年上半年人數(shù)已突破8000人。而CFP報(bào)名剛剛啟動(dòng)，考試人數(shù)已經(jīng)超過(guò)2100人，今年半年內(nèi)，人數(shù)接近2700人。
目前獲得CFP的人員在金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人理財(cái)部門(mén)已成為業(yè)務(wù)骨干，各大銀行以此作為衡量其理財(cái)經(jīng)理的基本標(biāo)桿，國(guó)際金融理財(cái)師認(rèn)證成為行業(yè)的入行門(mén)檻。
CFP上海項(xiàng)目中心負(fù)責(zé)人、中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)顧問(wèn)薛楨梁表示，整個(gè)華東地區(qū)未來(lái)除了繼續(xù)完善上海學(xué)員組織建設(shè)外，還將計(jì)劃陸續(xù)建立江浙地區(qū)的學(xué)員組織，作為CFP教育體系中的重要一環(huán)，促進(jìn)學(xué)員溝通和CFP品牌管理。